На основании результатов проверок Группы по международному сотрудничеству (International Co-operation Review Group (ICRG)) юрисдикции, которые не соответствуют Рекомендациям ФАТФ, подразделяются на две категории:

• страны, которые имеют серьезные пробелы в исполнении Рекомендаций и к которым применяются ответные меры;
• страны, которые потенциально могут нарушать Рекомендации и в которых не достигнут достаточный прогресс для того, чтобы устранить нарушения.

Разделение на эти категории закрепляется в публичных документах ФАТФ, которые выпускаются три раза в год. Обычно этот документ именуется как FATF Public Statement on jurisdictions with strategic anti-money laundering and combating the financing of terrorism (AML/CFT) deficiencies.

По состоянию на 18 октября 2013 года в него вошли

• Иран и Демократическая республика Корея (Северная Корея) как страны, к которым должны применяться ответные меры других стран вследствие нарушений требований по предотвращению незаконного отмывания денежных средств и финансирования терроризма;
• проблемные страны, которые не достигли прогресса в устранении нарушений и которые не приняли на себя обязательств по такому устранению: Алжир, Эквадор, Эфиопия, Индонезия, Кения, Мьянма, Пакистан, Сирия, Танзания, Турция, Йемен.

ФАТФ также выпускает список стран, в которые включаются юрисдикции, которые не полностью соответствуют Рекомендациям, однако которые согласились на государственном уровне работать над устранением нарушений. Документ общедоступен и именуется как Improving Global AML/CFT Compliance: On-going Process.

В отношении всех стран, входящих в список Improving Global AML/CFT Compliance: On-going Process ФАТФ отслеживает их прогресс и исполнение предписаний. Составляется план действий, которые должны быть предприняты соответствующей юрисдикцией.

ФАТФ продолжает работать с юрисдикцией во время выполнения разработанного плана до тех пор, пока не достигается прогресс, и юрисдикция может быть удалена из проблемного списка.

В частности, 18 октября 2013 года из этого списка ФАТФ исключила Марокко и Нигерию как страны, которые привели свое законодательство в соответствии с международными стандартами.

ФАТФ также на постоянной основе проверяет иные юрисдикции, чтобы идентифицировать те из них, в которых возникает риск для международной финансовой системы в части незаконного отмывания денежных средств.

Применяемые меры

Рекомендации устанавливают основы для применения мер, которые необходимо принять в отношении компаний, зарегистрированных в странах, не выполняющих или не полностью выполняющих Рекомендации ФАТФ.

В частности, финансовые учреждения должны быть обязаны применять расширенные меры надлежащей проверки к деловым отношениям и сделкам с физическими и юридическими лицами и финансовыми учреждениями из стран, в отношении которых к этому призывает ФАТФ.

Тип применяемых расширенных мер надлежащей проверки должен быть эффективным и соответствовать рискам.

Страны должны быть в состоянии применять соответствующие контрмеры, если к этому призывает ФАТФ. Кроме того, страны должны быть в состоянии применять контрмеры независимо от какого-либо призыва ФАТФ. Такие контрмеры должны быть эффективны и соответствовать рискам.

В частности, в отношении Ирана некоторые страны

• запретили весь экспорт из Ирана и импорт в Иран;
• утвердили список компаний, с которыми запрещены все сделки;
• запретили финансовые операции с резидентами Ирана;
• ввели ограничения в приобретении нефти, добытой в Иране;
• запретили продажи двойных технологий в Иран;
• запретили устанавливать корреспондентские отношения с банками, которые работают с Центральным Банком Ирана;
• запретили иностранным компаниям, которые работают с Ираном и иранскими компаниями, открывать счета и вести финансовые операции в соответствующей стране.

В санкциях участвуют такие ведущие страны как США, Канада и европейские государства.

В отношении Северной Кореи действовали или действуют в том числе следующие санкции:

• ограничения экспорта оружия;
• запрет предоставления финансовой помощи стране, за исключением гуманитарной помощи;
• заморозка активов, принадлежащих некоторым резидентам Северной Кореи;
• запрет некоторых сделок с резидентами Северной Кореи.

Как видно из вышеизложенного, санкции, применяемые к странам-нарушителям, достаточно серьезные. В этой связи большинство стран начинают работать над устранением нарушений, чтобы быть исключенным из этого списка и стать полноправным членом международной глобальной экономики. В частности, в настоящий момент обязательства по изменению законодательства взяли на себя такие страны как Афганистан, Албания, Ангола, Антигуа и Барбуда, Аргентина, Бангладеш, Камбоджа, Куба, Ирак, Кувейт, Кыргызстан, Лаос, Намибия, Непал, Никарагуа, Судан, Таджикистан, Вьетнам, Зимбабве, Монголия.

Поэтому в будущем, скорей всего, постепенно эти страны будут исключены из списка ФАТФ, и к ним не будут применяться какие-либо ограничения, устанавливаемые развитыми странами (www.worldbiz.ru).