В декабре прошлого года расширить свои полномочия решила ФТС. Служба подготовила проект поправок в Таможенный кодекс, по которому таможенники могут задерживать на пять дней наличные валюту и рубли, а также чеки, если путешественник откажется указать источник происхождения средств. Согласно проекту ФТС сможет запрашивать информацию об источнике получения средств, что сейчас является банковской тайной. «Я вообще не понимаю, зачем люди везут с собой наличные, если есть карточки, — говорил “Ведомостям” высокопоставленный сотрудник ФТС. — Но у меня есть вариант ответа: надо рассчитываться за челночный бизнес, потому что наличными это сделать проще».

ФСФР тоже претендует на доступ к банковской тайне. Эти полномочия для службы прописаны в законопроекте «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком», который принят Госдумой в первом чтении в апреле прошлого года. Там зафиксирована норма, что Центробанк обязан по запросу органов власти предоставлять информацию, «в том числе составляющую коммерческую, служебную, банковскую тайну…». Эта норма должна помочь выявлять и пресекать использование инсайдерской информации.

Сейчас по закону «О банках и банковской деятельности» доступ к банковской тайне предоставляется судам, Счетной палате, налоговым и таможенным службам, Пенсионному фонду, фондам социального страхования и судебным приставам. Но объемы информации, которые могут быть выданы этим органам, ограничены спецификой их деятельности (http://www.finconss.ru).

Сейчас пакет поправок в законодательство, посвященный борьбе с отмыванием доходов внесен в кабинет министров, пишут «Ведомости». Как сообщают газете ее источники, законопроект был подготовлен Росфинмониторингом и с марта проходил согласования в ведомствах. Поскольку масштабы незаконных финансовых операций в 2011 г. в 2 трлн. руб., документ был одобрен ведомствами и признан целесообразным.

Изменения в статью 86 Налогового кодекса позволяют налоговикам без суда запрашивать у банков информацию по счетам (остатки и операции) частных лиц. Основанием для запроса является факт проверки в отношении человека.

Поправки в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, обязывают банки передавать информацию о бенефициарах компаний, открывших у них счета, в Росфинмониторинг. При этом под бенефициаром понимается физическое лицо, которое прямо или косвенно, самостоятельно или совместно со своими связанными лицами имеет возможность определять действия клиента (http://www.pravcons.ru).

Таким образом, в скором времени, банковская тайна может и вовсе исчезнуть в России.

В этом случае россияне еще с большим энтузиазмом будут хранить деньги в иностранных банках.

Эти меры еще больше увеличат вывод капитала из России.

Напомним, что чистый вывоз капитала из России частным сектором в I квартале 2012 года, согласно предварительным данным платежного баланса, составил $35,1 млрд против чистого оттока в размере $19,8 млрд за аналогичный период 2011 года. Об этом сообщает ПРАЙМ со ссылкой на материалы Банка России.ЦБ также пересмотрел данные по оттоку капитала за 2011 год — ранее сообщалось, что показатель составил $84,2 млрд против $33,6 млрд в 2010 году. Согласно скорректированным данным, за 2011 год отток капитала составил $80,5 млрд против $34,4 млрд годом ранее.

Официальный прогноз Банка России по оттоку капитала из РФ в 2012 году составляет $10,5 млрд, однако в январе первый заместитель председателя ЦБ Алексей Улюкаев заявил, что регулятор ожидает нулевого баланса притока-оттока капитала по итогам года (http://gold79.ru).