Замораживание счетов в Европе

17 июля 2014 года вступило в силу Европейское регулирование относительно замораживания банковских счетов — Приказ о заморозке счетов (European Account Preservation Order (EAPO)) (далее — «Приказ»).

Приказ должен применяться странами-членами Европейского Союза с 18 января 2017 года, за исключением Великобритании и Дании, которые оговорили определенные исключения в этой сфере. В частности, по мнению Великобритании, Приказ в большей степени направлен на защиту кредиторов, что может привести к ущемлению прав должников.

Инициатива

Предложения по разработке Приказа были подготовлены Европейской Комиссией 25 июля 2011 года.

Цель разработки — усилить европейский единый рынок и ускорить восстановление экономики.

Кроме того, инициатива должна была сохранить бизнесу примерно 600 миллионов Евро на востребование трансграничных долгов.

Основная концепция предложений была следующей:

  • возможность ограничить в определенных случаях перевод денежных средств;
  • применение к банковским счетам в любой из европейских стран;
  • возможности защиты кредитора по местному законодательству должны остаться;
  • заморозка счетов должна применяться только как защитная мера: т. е. блокирование счета, но не перевод денежных средств кредитору;
  • возможность применения к трансграничным делам;
  • применение на разных этапах спора между сторонами;
  • заявитель должен обосновать свое требование;
  • решение о заморозке принимается в уведомительном порядке, без заслушивания должника, чтобы у него не было возможности вывести денежные средства или для иных злоупотреблений;
  • автоматическое признание и применение решения о заморозке в другом государстве;
  • банк обязан выполнять решение о заморозке незамедлительно;
  • право должника обжаловать решение о заморозке;
  • отсутствие обязанности присутствия юристов в соответствующих процедурах, что должно снизить стоимость для компаний;
  • использование стандартных форм, переведенных на все европейские языки.

Содержание

Приказ создаёт для заявителей новый инструмент, позволяющий заморозить денежные средства на банковских счетах ответчика по всей Европе.

Приказ распространяется на требования в гражданских и коммерческих спорах и на трансграничные споры.

Трансграничными спорами считаются дела, в которых счет, подлежащий заморозке, находится в ином государстве, чем том, в котором было получено разрешение на заморозку. Место нахождения банковского счета определяется международным номером IBAN, а при отсутствии IBAN местом, где находится филиал или головной офис банка, в котором открыт счет.

Приказ расценивается как существенное развитие Европейского права. В первый раз заявитель может подать заявление в суд одной из европейских стран для того, чтобы получить решение о заморозке денежных средств ответчика на банковских счетах во всех европейских странах без дальнейших дополнительных заявлений. То есть, например, Приказ, полученный в французских судах, может применяться в различных европейских странах: Германии, Италии и т. д.

Это упрощает процедуру для заявителя, так как раньше он должен был подавать соответствующие заявления в каждый из национальных судов.

Вместе с тем сохраняется возможность получения приказов о заморозке по национальному законодательству. Заморозка по Приказу будет служить альтернативой ныне действующему порядку.

Получение заморозки денежных счетов по Приказу

  • устранит необходимость работы лица в нескольких правовых юрисдикциях;
  • уменьшит процессуальные иски;
  • не надо будет переводить документы на другой язык;
  • уменьшит стоимость защиты прав лица;
  • будет способствовать развитию компаний и конкурентноспособности;
  • сократит неплатежи или несвоевременные платежи между сторонами.

На основании консультаций был подготовлен проект законодательного документа, впоследствии принятого законодателем.

Процедура получения

Приказ позволяет получить решение о заморозке денежных средств на различных этапах спора между сторонами:

  • до начала судебных дел;
  • во время судебных дел;
  • после того, как получено судебное решение.

Для того, чтобы получить соответствующее решение, заявитель должен предоставить достаточные доказательства, что в срочном порядке необходимо получить необходимое решение, так как без соответствующего решения существует риск того, что приведение в исполнение решения будет затруднено или невозможно.

По общему правилу от заявителя будет ожидаться предоставление обеспечение для того, чтобы получить приказ о заморозке до принятия судебного решения. Вместе с тем Приказ предоставляет местным судам широкую свободу в решении вопроса, принимать ли решение о заморозке денежных средств или нет.

Приказ рассматривает возможность получения решения о заморозке как защитную меру. Он позволяет только блокировать денежные средства. Для того, чтобы получить денежные средства, кредитор должен будет получить окончательное судебное решение согласно местному или европейскому законодательству.

Обязательства банков

Часть Приказа посвящена обязательствам банков выполнять решения о заморозке денежных средств, полученных согласно Приказу.

Банки обязаны

  • проводить поиски счетов ответчика, если заявитель направляет им запрос о предварительной информации о наличии счетов ответчика;
  • заморозить счета согласно полученному решению незамедлительно;
  • направить уведомление в государственные органы/суды о том, что счета были заморожены.

При этом обязанности касаются не только личных счетов юридического лица, но также и совместных или номинальных счетов. Такие счета могут быть заморожены в пределах, разрешаемых соответствующим национальным законодательством.

За невыполнение своих обязанностей банки несут ответственность, размер и вид которой может отличаться от государства к государству.

При этом в Приказе нет прямого разрешения на то, что банки имеют право зачета требований против денежных средств, находящихся на замороженном счете.

http://www.worldbiz.ru/