Используемый в Росфинмониторинге метод планирования проведения проверок организаций на основе риск-ориентированного подхода, определяет выбор интенсивности проведения мероприятий по контролю путем отнесения деятельности поднадзорных субъектов к определенному уровню риска (с учетом степени тяжести, частоты возникновения и возможных негативных последствий для охраняемых законом ценностей в результате несоблюдения обязательных требований).
В результате такого подхода в деятельности 100% поднадзорных субъектов, отобранных для проверок в 1 полугодии 2018 года, в ходе их проведения выявлены нарушения законодательства о ПОД/ФТ (в 1 полугодии 2017 года — 97%). В 97% из них: возбуждены дела об административных правонарушениях (далее — дело об АП) (в 1 полугодии 2017 года — 96%), в 78% — наложены административные наказания (в 1 полугодии 2017 года — 86%).
№ п/п | Поднадзорный сектор / Основные нарушения по итогам проверок (возбуждены дела об АП в соответствии с ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ) | |||
Лизинговые компании | Организации (ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества | Операторы по приему платежей | Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов | |
1 | Отсутствие ПВК/ Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ | Отсутствие в организации постоянной работы с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму | Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества | Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества |
2 | Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества | Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества | Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев | Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев |
3 | Нарушение порядка и сроков предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю | Отсутствие ПВК/ Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ | Отсутствие или несвоевременное прохождение обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников | Отсутствие ПВК/ Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ |
4 | Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев | Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев | Отсутствие ПВК/ Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ | Отсутствие или несвоевременное прохождение обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников — |
5 | Отсутствие или несвоевременное прохождение обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников | Отсутствие СДЛ / Несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ | Несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ | Несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ |